受文者：○○○農會
發文日期：略
發文字號：略
一、處分相對人：略
地址：略
代表人：略
身分證統一編號：略
地址：略
二、主旨：貴農會信用部辦理洗錢防制作業，未能落實疑似洗錢交易申報作業，違反農業金融機構防制洗錢辦法第14條規定，依洗錢防制法第10條規定，核處罰鍰新臺幣（以下同）50萬元；另貴農會未能確實執行內部控制制度，違反農業金融法第28條第2項規定，依同法第50條第2項規定，核處罰鍰3萬元（共53萬元）；並依農業金融法第33條準用銀行法第61條之1第1項規定，核處貴農會糾正。
三、事實及理由：
(一)事實：
１、未依規定向法務部調查局申報○○○等人為疑似洗錢交易，核與農業金融機構防制洗錢辦法第14條規定未符。
２、信用部員工開立帳戶供他人使用，與客戶間有資金往來，核與財政部87年9月7日台財融字第87744246號函規定不符。
(二)理由：
１、檢警單位自105年起偵辦○○○等人涉及洗錢防制法第3條特定犯罪之案件，多次調閱相關人員帳戶資料，貴農會對該等帳戶或交易，未強化確認客戶身分及交易背景目的等監控措施，縱資訊系統已出現疑似洗錢警示報表，仍僅以「任職○○黃昏市場無異常交易」為由結案，於107年11月5日始將相關帳戶交易，向法務部調查局申報為疑似洗錢交易，核與農業金融機構防制洗錢辦法第14條規定未符。
２、有關信用部員工○○○開立帳戶供他人使用，縱依貴農會陳述2人為繼母女關係，惟信用部從業人員更應了解金融機構與客戶建立業務關係，應詳加確認身分，並嚴禁開立人頭帳戶之規定。且該帳戶資金往來對象頻繁，貴農會信用部察覺異常交易，未予關切並禁止，核未落實執行內部控制，違反農業金融法第28條第2項規定。
四、法令依據：洗錢防制法第10條、農業金融機構防制洗錢辦法第14條、農業金融法第28條第2項、第50條第2項、第33條準用銀行法第61條之1第1項規定。
五、繳款方式：略
六、附註：略
正本：略
副本：略