農業金融署

發文日期：中華民國108年1月18日
發文字號：農授金字第1085074048號
速別：最速件
密等及解密條件或保密期限：
附件：如說明一
主旨：關於農業金融機構防制洗錢及反詐騙作業，請依風險基礎及比例原則採取簡政便民措施，請依說明辦理，請查照。
說明：
一、依行政院蘇院長指示，新臺幣50萬元以下無摺存款交易，若金融機構認識客戶且已留存資料得以確認者，則無須請存款人出示身分證明文件核對；對於臨時性交易客戶(陌生民眾)則應加強關懷與確認身分；對於公庫業務，包括繳納稅款及規費等，無須請民眾登記資料或查驗身分(新聞稿詳如附件)。
二、請貴公司(會)配合採取下列認識客戶作業之簡政便民措施：
(一)無摺存款50萬元以下交易，如農業金融機構已有資料並認識客戶，不須請存款人出示身分證明文件核對。
(二)農業金融機構客戶以轉帳方式存入本身機構無摺存款者，因該機構已有客戶資料，無須再請客戶填寫資料。
(三)辦理繳納稅款、規費者，可不適用洗錢防制規定。
(四)多數金融交易都是正常交易活動，洗錢防制措施應便民並符合比例原則。

正本：全國農業金庫股份有限公司、設有信用部之農漁會
副本：各直轄市政府、各縣(市)政府